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銀行電子銀行部、互聯(lián)網(wǎng)金融部
銀行零售部（提升專業(yè)人才技能、拓展新思路）
課程方式：講師講授+案例分析+情景模擬
第一講：銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型——從技術革命到認知革命
一、為什么銀行要轉(zhuǎn)型
1. 大環(huán)境
2. 外部因素
1）客戶變化（體驗、覺醒）
2）監(jiān)管（金融內(nèi)生風險、回歸金融本源）
3）疫情（加速、催化）
3. 內(nèi)部因素
4. 表層數(shù)字化的局限
5. 深層數(shù)字化的無限
二、誰是轉(zhuǎn)型主力軍
1. 中國銀行業(yè)四次轉(zhuǎn)型：電子化轉(zhuǎn)型——市場化轉(zhuǎn)型——流程銀行（失敗告終）——數(shù)字化轉(zhuǎn)型
2. 數(shù)字化轉(zhuǎn)型的主導者：決策者、管理者、中層、基層
三、數(shù)字化轉(zhuǎn)型的路徑
1. 站在方向?qū)用嬗行窂?/font>
1）科技與業(yè)務
2）業(yè)務與場景
3）業(yè)務與數(shù)據(jù)
四、銀行轉(zhuǎn)型的本質(zhì)
1. 銀行本源
2. 未來長尾市場藍海市場
五、銀行對比金融科技公司未來的優(yōu)勢
1. 融資
2. 風險控制
3. 資本規(guī)模
4. 社會信用
第二講：金融科技2.0助力銀行踏上新征程
一、國內(nèi)金融科技公司發(fā)展以及對于銀行的沖擊
1. 金融科技公司AT（騰訊投資控制819家，阿里投資控制543家）壟斷覆蓋中國獨角獸企業(yè)
2. 國內(nèi)科技公司與美國科技公司優(yōu)勢與劣勢對比
1）科技與產(chǎn)業(yè)
2）“上天”與“入地”（spaceX，openAI，Starlink）
3. 科技“無根之痛，真的很痛”
二、國內(nèi)金融產(chǎn)業(yè)基礎良好，數(shù)字化轉(zhuǎn)型剛剛開始
1. 國內(nèi)大型銀行和股份制商業(yè)銀行2021年金融科技投入情況與產(chǎn)品分析
2. 國內(nèi)智能金融應用情況
1）前臺
2）中臺
3）后臺
3. 智能金融與金融科技數(shù)字化的關系
第三講：金融科技創(chuàng)造未來
一、ABCDG觸發(fā)金融科技
1. 云計算 Cloud Computing
1）存儲能力
2）通訊能力
3）計算能力
2. 大數(shù)據(jù) Big Data
1）靜態(tài)/動態(tài)數(shù)據(jù)
2）數(shù)據(jù)可視化社會數(shù)據(jù)分析
3）國內(nèi)銀行大數(shù)據(jù)分析（數(shù)據(jù)分析案例）
3. 區(qū)塊鏈 Block chain
1）開放性、分布式
2）不能篡改、有匿名特性
3）可重復檢查
4. AI
1）提取利用大數(shù)據(jù)
2）算法（通俗易懂的算法）
3）金融科技技術組件（python. Java. spark. docker)
5. 5G(高速度、泛太網(wǎng)、低功耗、低延時）
二、數(shù)字貨幣“脫虛向?qū)?/font>”
1. Libra白皮書
2. Libra三個野心以及發(fā)展聯(lián)盟
3. 未來貨幣初見央行DCEP
4. 數(shù)字人民幣生態(tài)
1）廣泛可得
2）厘清責權
3）公平競爭
三、金融科技大數(shù)據(jù)分析應用與實戰(zhàn)
1. 數(shù)據(jù)分析可視化
2. 銀行數(shù)據(jù)挖掘以及基礎模型統(tǒng)計方法（數(shù)據(jù)建模）
3. 用戶畫像
1）社會屬性. 生活習慣. 行為特征
2）APP數(shù)據(jù)分析
3）透過畫像看到的精準營銷
4）對私畫像、對公畫像
4. 智能風控
1）風控1.0：財務報表、資產(chǎn)負債表、損益表
2）風控2.0：水電氣新三表
3）風控3.0：大數(shù)據(jù)社交、電商、LBS
4）智能風控的新8個維度
5. 軌跡數(shù)據(jù)與客戶風險控制與管理
第四講：金融科技BATJ驅(qū)動銀行創(chuàng)新的力量
一、阿里巴巴
1. 螞蟻金服暫緩上市背后揭示了什么(馬云燒烤了自己，香了眾人）
2. 馬云外灘幾個觀點（有可以吸取，有可以摒棄）
3. 螞蟻金服生態(tài)分析
4. 全國社保與螞蟻金服深度合作
5. 阿里小貸助力小微
6. 螞蟻金服與銀行聯(lián)合貸的思考與未來合作模式
7. 螞蟻金服大數(shù)據(jù)應用
1）智能用戶畫像
2）智能精準營銷
3）智能風控
4）智能投顧AIipay+幫你投
8. 深度解析阿里小貸 花唄借唄
9. 310模型
二、微眾銀行
1. 微眾銀行融會貫通ABCD
2. 微眾大數(shù)據(jù)風控（智能、多元、可信、可控）
3. 微眾銀行服務長尾，普惠小微
1）微粒貸產(chǎn)品分析以及銀行創(chuàng)新改變方法
2）微業(yè)貸：覆蓋、普惠、總量（案例分析）
3）微閃貼
4. 微眾銀行開啟新型小微對公業(yè)務先河
1）對公掃碼付
2）回款管理
3）智能系統(tǒng)
5. 美團金融迅速崛起（騰訊控股）
三、京東金融
1. 供應鏈金融
2. 數(shù)字化風險系統(tǒng)
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